Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir transparent, wie wir bei Winnerz Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei umsetzen und wann wir Sie um Dokumente bitten. Wer bei uns spielt, soll genau wissen, welche Prüfungen stattfinden, warum sie stattfinden und was danach mit den Daten passiert.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Winnerz Entertainment Ltd betreibt diese Plattform unter der Lizenz der Kommission von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202203158-FI1) und unterwirft sich vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2022 gilt bei uns der Grundsatz, dass kein einziger Franken ohne klare Herkunft durch unser System fliessen soll.

Geldwäscherei ist kein abstraktes Fremdel-Thema für uns: Sie schadet ehrlichen Spielern, den legitim arbeitenden Anbietern und letztlich der ganzen Branche. Deshalb betreiben wir einen dedizierten Compliance-Prozess mit geschulten Mitarbeitenden, der jede verdächtige Aktivität dokumentiert und an die zuständige Finanzaufsicht von Anjouan meldet.

• Vollständige Einhaltung der AML- und CFT-Vorgaben unserer Lizenzbehörde
• Risikobewertung jedes Kundenkontos nach registrierten Merkmalen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde
• Regelmässige Schulung unseres Teams in Geldwäscherei-Fragen
• Kooperation mit Behörden im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben

Verifizierung bei Winnerz Casino

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen ab. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen Sperrlisten und plausibilisieren sie. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Verhalten jederzeit eine Nachverifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Welche Dokumente wir im Detail brauchen, hängt von der Situation ab. Die folgende Übersicht zeigt die drei Standard-Kategorien:

So läuft die Verifizierung ab

Den Prozess haben wir bewusst schlank gehalten, damit Sie in der Regel innerhalb von wenigen Minuten alles einreichen können. Von der Einreichung bis zur Entscheidung vergehen maximal 72 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger. Sie reichen alles über den gesicherten Bereich Ihres Kontos ein, niemals per E-Mail oder Live-Chat.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
• Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten in gutem Licht
• Laden Sie einen aktuellen Adressnachweis hoch
• Weisen Sie nach, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört
• Wir prüfen die Unterlagen und bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail
• Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Nachfrage statt pauschaler Ablehnung

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei einzelnen Spielern fordern wir zusätzlich einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die greift, wenn eingezahlte Beträge oder Spielverhalten nicht zu den uns bekannten Angaben passen. Ein typischer Auslöser sind beispielsweise sehr hohe Gesamteinzahlungen in kurzer Zeit oder ein Muster, das nach Strukturierung aussieht, also das bewusste Aufteilen von Beträgen unter Schwellenwerte.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Welches Dokument passt, klären wir individuell mit Ihnen. Die Angaben behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielmuster automatisch auf Auffälligkeiten prüft. Ein Kernprinzip dabei ist die Regel der gleichen Methode: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die vorangegangenen Einzahlungen. Wer also mit TWINT einzahlt, erhält seine Auszahlung über TWINT, solange der technische Rahmen das erlaubt. Das verhindert, dass unser Casino als Durchlaufstation für fremdes Geld missbraucht wird.

Für die Limits und Bearbeitungszeiten gilt bei uns Folgendes:

Konsequenzen bei fehlenden Dokumenten

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder erfüllen sie die Anforderungen nicht, bleiben Auszahlungen blockiert. Ihre Einzahlung selbst wandert nicht einfach ins Nichts: Nach Abschluss der gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen zahlen wir den Saldo auf eine von Ihnen nachgewiesene, auf Ihren Namen laufende Zahlungsmethode zurück. Das Guthaben verfällt also nicht, es fliesst nur kontrolliert ab.

Bei erheblichen Verstössen wie gefälschten Dokumenten, Mehrfachkonten unter verschiedenen Identitäten oder Hinweisen auf Straftaten sperren wir das Konto umgehend, frieren den Saldo ein und erstatten der Behörde von Anjouan Meldung. Gegen eine Ablehnung können Sie sich jederzeit mit Belegen an unseren Support wenden, wir prüfen jede Entscheidung noch einmal sorgfältig.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung oder ab der letzten Transaktion. Grund dafür sind mögliche behördliche Rückfragen: Gerichte und Finanzaufsichtsbehörden dürfen in diesem Zeitraum Einsicht verlangen, und wir müssen liefern können.

Gespeichert wird ausschliesslich verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Compliance-Mitarbeitende sehen Ihre Dokumente, niemals der allgemeine Kundendienst. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dateien sicher und unwiederbringlich; Daten, die wir für kein Gesetz mehr brauchen, behalten wir nicht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Wir bearbeiten Ihre Unterlagen innerhalb von maximal 72 Stunden, in der Regel deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Muss ich Dokumente schon bei der Registrierung einreichen?

Nein, bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Kann ich ohne Verifizierung auszahlen?

Nein. Ohne abgeschlossene Identitätsprüfung bleiben alle Auszahlungen gesperrt. Das gilt für jede Zahlungsmethode, auch für Kryptowährungen.

Warum zahle ich nicht sofort nach der Anfrage aus?

Je nach Auszahlungsmethode und Prüfaufwand dauert die Bearbeitung 24 bis 72 Stunden. Auszahlungen über 5,000 CHF pro Tag oder 20,000 CHF pro Monat sind zudem von vornherein nicht möglich.